Kunta sijaitsee reilun puolen tunnin ajomatkan päässä Oulusta, Raahesta ja Oulunsalon lentokentästä. Oulun seudun joukkoliikenteen hyvät palvelut ulottuvat Lumijoelle saakka. Lumijoen kunnalla on maarajat Limingan ja Siikajoen kanssa sekä vesistöissä sijaitsevat rajat Hailuodon ja Oulun kanssa. Lumijoen kunta on pinta-alaltaan melkein Helsingin kokoinen.
Kunnan sisällä etäisyydet ovat lyhyet ja etäisimpään merenrannalle Varjakkaan on noin 11 kilometriä kuntakeskuksesta. Muita kyliä ovat Korvenkylä, Lapinkylä, Hirvasniemi ja Ylipää.